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推动金融高质量发展上海银行保险业升级科技金融业务,护航科技创新突破发展

来源:东方网    发布时间:2024-04-26 08:25   作者:东方网   阅读量:6925   

东方网记者柏可林4月26日报道:近年来,上海银行保险行业重视科技金融业务的拓展与升级,在科技金融领域不断探索实践。4月25日,上海银行保险行业代表企业与“推动金融高质量发展”中外媒体报道组深入交流,介绍了各自在金融服务科技创新方面的经验举措。

建设银行:科技信贷余额增速快

建设银行上海市分行副行长周涛介绍,作为银行业唯一的试点机构,建行开展了科技成果评价改革试点工作,设计了“不看砖头看专利”的“技术流”评价体系,提出了包含二十项成果的专业解决方案,破解了科技企业“可评”“可贷”“可投”难题。

周涛介绍,建行上海市分行的科技金融业务呈现三方面特点。一是科技信贷余额增长速度快:截至2023年末,监管口径科技信贷余额1076.61亿元,较年初新增692.24亿元,增幅180.10%。余额四行第二,增量、增速四行第一。二是小微科技企业信贷增幅大:截至2023年末,监管口径普惠科创贷款余额119.88亿元,较年初新增91.26亿元,增幅318.87%。;三是科技企业服务覆盖度提升较快:截至2023年末,服务科技型企业13866户,较年初新增3059户;科技型企业有贷户5294户,较年初新增2014户,增幅61%,其中新增小微有贷户1735户。

周涛表示,上海建行将争取在产品创新、方案设计、系统开发、平台搭建、区域联动等方面,持续推动金融与科技融合创新。

浦发银行:“商行+投行+生态”创新服务

作为业内较早开展科技金融服务模式探索的商业银行,浦发银行历来重视科技金融业务的拓展与升级。浦发银行总行副行长康杰介绍,浦发银行在新一轮战略中将科技金融作为战略主赛道继续深入推进,形成了一定成果。

“我们持续加大与政府机构、高校院所、上交所/深交所/北交所、投资基金、行业枢纽企业、资本市场中介机构等的合作联动,确立了‘股、贷、债、保、租、孵、撮、联’一体化创新打法,从发现客户向培育孵化客户转变,采取了订单撮合、投融资对接、并购重组撮合等‘商行+投行+生态’的创新服务。”康杰说。

今年初,浦发银行发布了浦科“5+7+X”产品体系,构成科技金融全周期、立体化产品矩阵,并上海推出多个业内首创科技特色信贷产品。截至2023年末,浦发银行服务科技型企业客户已达5.8万户,贷款余额超过5000亿元,连续三年保持30%以上增长。

在上海,浦发银行服务的科技企业有贷户近2000户,贷款余额近千亿,其中70%近700亿元为上海“3+6”重点产业企业,同时,上海地区的科创板企业中的92%是浦发银行进行孵化培育或有深度合作关系。

工商银行:组建总行级科创金融服务中心

工商银行上海市分行副行长徐言峰介绍,早在2018年,工商银行在上海就组建了总行级的科创金融服务中心,全面开启科技金融的专业化经营。经过几年发展,取得了显著成效。

“一是增量拓面成效明显,工行上海分行科技企业贷款余额已突破1500亿元”徐言峰说,“二是硬核科创提速发力,我行重点支持了一批集成电路、生物医药、人工智能等“卡脖子”关键领域的企业,该类硬核科创贷款余额超560亿元,上海TOP100硬核科技企业的服务覆盖率达到80%。三是专业化经营体系日益完善,科技金融领域已逐渐发展为我行投融资布局的主力军。”

为解决前期针对科技企业“不能贷、不敢贷”的问题,工商银行上海市分行围绕“谁来做、怎么做”积极推进改革创新,打造了一批核心人才、推出一批创新机制、创新一批专属产品、开展了一批内外联动、汇聚了一批生态盟友,丰富完善科技金融生态圈建设。

太保产险:构建和完善科技保险产品服务体系

中国太保产险同样在科技保险领域进行了系统探索和积极实践。太保产险总经理助理、董事会秘书陶蕾介绍,太保产险通过深入研究战略新兴产业,聚焦重点产业,逐步构建和完善科技保险产品服务体系:“2023年,提供科技保险保障超66万亿,服务客户数近13万家,目前已支付赔款超35亿。”

针对科技创新技术研发、成果转化、知识产权、网络安全等重点环节,太保产险通过问题导向聚焦科技创新过程中的难点,针对性开发保险产品服务。例如,在技术研发阶段,针对技术研发阶段缺乏保险保障的痛点,太保产险开发并承保研发费用损失保险、研发中断保险等产品,2023年为105家企业提供科技研发、成果转化阶段保险保障超142亿,赔付支出超58万。在在成果转化阶段,针对成果转移的人才创业和中试环节,推出人才创业保险和中试风险保障方案。

针对知识产权保护的痛点,太保产险已形成全方位保障产品体系。“2023年,我们服务客户数超1000家,提供保障超11亿,2022年推出的数据知识产权安全保险,是国内首创的专项保护企业数据知识产权的产品。”陶蕾介绍,“针对网络安全痛点,我们创新网络安全保险服务模式。2022年国内首推“供应链网络安全保险”,针对供应链核心企业正常运营和信息安全提供保障。2023年,公司为171家企业客户提供网络安全保险保障超85亿。”

太保还积极参与临港科技保险创新引领区建设,助力临港新片区科技创新前沿产业集聚发展。四月初,临港集团牵头成立“千帆会”新质生产力培育服务联盟,太保配套推出“滴水成洋”新质千帆保产业风险一体化解决方案,为新质生产力发展保驾护航。

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